当社では会社設立前の2014年夏から、地味にインデックス投資を続けています。
方式としては現状以下の通り。
○マネックス証券
月5万円を３つの投信に振り分けて積立
- ニッセイ外国株式インデックスファンド⇒3万円／月
- ニッセイ日経225インデックスファンド⇒1万円／月
- ニッセイ外国債券インデックスファンド⇒1万円／月
(2014年夏から4年以上継続)
○楽天証券
月10万円を6つの投信に振り分けて積立
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド ⇒5万円／月
- 三井住友・日本株インデックスファンド ⇒2万円／月
- 楽天・新興国株式インデックス・ファンド⇒1万円／月
- たわらノーロード 先進国債券 ⇒1万円／月
- たわらノーロード 先進国リート⇒0.5万円／月
- たわらノーロード 国内リート ⇒0.5万円／月
(2018年2月から継続)
2018年9月度運用成績
○マネックス証券
- ニッセイ外国株式インデックスファンド⇒ 1,922,372円（＋422,789円）
- ニッセイ日経225インデックスファンド⇒ 668,278円（＋156,508円）
- ニッセイ外国債券インデックスファンド⇒ 629,185円（＋8,677円）
株式が絶好調。アロケーションが崩れているのでそろそろリバランスの時期か。
○楽天証券
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド ⇒ 440,159円（＋40,159円）
- 三井住友・日本株インデックスファンド ⇒ 169,680円（＋9,680円）
- 楽天・新興国株式インデックス・ファンド⇒ 77,735円（－2,265円）
- たわらノーロード 先進国債券 ⇒ 81,679円（＋1,679円）
- たわらノーロード 先進国リート⇒ 42,458円（＋2,458円）
- たわらノーロード 国内リート ⇒ 41,955円（＋1,955円）
こちらはまだいちどもリバランスなしなので、そろそろやりたいところ。
セグメント別にはこんな感じ。(※米国株は先進国株式に参入)
外国債券が多すぎるし、新興国株式が少なすぎる。ちょっと見直すか・・・。
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